一个人想赠送别人一两个亿,如果直接转到对方的银行卡的话有什么限制吗?
作者: 昆明财税服务平台
先说答案:有限制,没法立刻转出去。
我们到银行开立银行卡时,如果没有特别设定,一般转账都是默认有限额的。比如在银行自助机具上当日可以转账最高金额为50000元,50000元以上需要在柜面办理。比如网银手机银行一般转账日限额在1000万元以下(具体看各个银行的规定,标准不一样,从50万-1000万都有);因此如果你要转两个亿,需要到柜面转账;但是你到柜面一般当日也无法转账成功,因为金额太大,网点要提前报备调头寸,否则缺头寸你的资金是转不出去。故而预计最快,你这笔资金也要隔天方能转出去。
备注:头寸也称为“头衬”就是款项的意思,是金融界及商业界的流行用语。如果银行在当日的全部收付款中收入大于支出款项,就称为“多头寸”,如果付出款项大于收入款项,就称为“缺头寸”。
会不会涉及洗钱?洗钱是一种将非法所得合法化的行为,主要指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化。
因此如果你的资金来源是正规、合法的,那么就不会涉及洗钱,银行也就是形式上的审核一下真实性、用途及来源。
需要走什么法律程序吗?不需要,存款自愿,取款自由,储户爱转给谁就转给谁,无需走法律程序。
根据《个人所得税法》及《财政部、国家税务总局关于个人无偿受赠房屋有关个人所得税问题的通知》(财税[2009]78号)规定:目前除了在非法定条件下个人无偿受赠房屋应当按20%计征个税和股权赠与征税以外,均没有关于受赠或继承其他财产所得应当交所得税的规定。
显然,你这个2亿元既不是房屋,也是股权,因此双方无需纳税。