哈哈哈,这谁弄出来的创意?银监会竟然会对个人账户“下手”给你冻结!
这骗子也太没敬业精神了,只知道自己脑子里疯狂地创意,却没曾想自己是“假设了一个几辈子也没出现过的情况“……
我国《商业银行法》目前对所有银行账户,在查询、冻结、扣划的细节上,授予的权限是不同的,具体到“冻结账户”上,只有以下单位有权限。
1、银行自身
这个是毫无疑问的,因为银行的管理或者监控发现“问题账户”时,随时可能对账户进行冻结。如“账务处理错误”、“帐户资金有被诈骗嫌疑”、“应账户主人要求挂失”……等等。
2、公安、法院(系统)
这点也是毫无疑问,全民几乎都知道的。因为任何涉嫌经济类案件、犯罪行为等情况与某账户有关系的时候,公安与法院都有权限冻结某具体账户。
3、税务部门
税务部门如有因发现偷税漏税等违反犯罪行为,与某具体账户有关时,可直接冻结。
4、国家安全部门、海关、军队
这几类机构,如因特殊需要,可直接对银行账户直接冻结。
5、交易行为触发“金融机构反洗钱规定”
如银行业务过程中,有触发“金融机构反洗钱”规定的嫌疑发生时,当事银行应立即向当地人民银行、银监会报告,涉及向境外转移资金的,由当地人民银行、银监会做出是否”临时冻结该账户”的决定,但这种冻结不得超过48小时。
因此,网贷的行为,是基本不会触及“银监会冻结某银行账户”的,即便是被监控系统捕获“有洗钱嫌疑”这种冻结也不会超过48小时,非真正洗钱的资金往来上,无疑会很快恢复的。
骗子利用大家对这些专业知识的一知半解,故意给当事人制造恐惧,从而获得下一步的犯罪目的:如,令你将资金转移到所谓的安全账户!
所以,大家平时多掌握一点基础知识,对防骗识别是有很大好处的。