昆明公司注册-注册昆明公司-昆明工商注册-注册公司流程及费用-昆明财税服务平台

2020年7月份河北开始试点大额现金管理制度，只要进行10万元以上的存取款就要如实登记自己取钱的用途和自己现金的来源。当然从10月过后，浙江省和深圳市同样也加入到了大额现金试点管理中来，只不过起步的金额不同，河北省是10万元，浙江省是30万元，深圳市是20万元。

一般而言，如果大额存款进行相对应的业务转账的话，超过10万元以上是系统会自动触发相对应的反洗钱预警系统。这是银行内部连接央行反洗钱系统的一个初步预警，但是在这个过程中并不影响我们的转账。银行系统只是会把你的转账记录和转账的账户进行一个上报核查。

如果发现你所转账的金额和相对应的转账账户并没有任何问题的话，那么就不会有进一步的后续系统跟进。但相反，如果你所转账的金额额度和相对应的转账账户出现了相对应的问题，那么后台就会把异常的数据上报给处理机构。过上一段时间就会有某某地的经侦办，或者某某地的经侦大队工作人员联系你，在这个时候你会发现自己的账户已经被司法冻结。

银行卡如果有被冻结的话，一般而言就是司法冻结，司法冻结的背后一般牵连着的是经济案件。那么在这个时候就会有工作人员联系你，进行相对应的配合调查，在整个调查结束或者说案件结束之后，就会进行一个相对应的司法解冻，那么这个时候你就依旧可以使用自己的银行卡，但是在冻结的过程中是无法转账和存取钱的。