假如我有800个比特币,全卖了提现到一张银行卡,会不会被交易审查?
作者: 昆明财税服务平台
比特币现在的价格是¥22609元/枚,800枚就是18087200,约为1809万元!如果全卖掉然后存到银行卡中会被审查,但不一定会请过去问话。为什么?
银行是具有保密性的机构,虽然存在5万元以上额度的转账存在被审查的情况,但目的也是为了更好的确保资金体系的健康与正常、发展,审查是为了避免洗钱、黑钱等行为的发生。所以,1800多万元的资金转入肯定会被审查,但是分为两种情况。
一、如果是正规平台内的比特币交易,就没有任何的问题。
资金来源重要的是说明正规、合法、合理的收入来源,不能是非法、洗钱、黑钱等行为。所以,只要证明这1800多万元是合理的、合法的,就算是投机赚来的钱,那么也是正规的。所以,只要能够说明、证明资金的合法性,就没有任何的问题。就算是审查也没有关系。
二、如果是通过非法的渠道获得的比特币或者存在洗钱,那么就会被没收。
非法的行为当然是不被允许的,我国是法制国度,任何事情要依法。所以,通过比特币进行资产非法转移或者说是洗钱,那么这种行为就会被审查,甚至请过去问话都是可能的。至于资金一旦查实属于非法行为,也就会被没收。
三、没必要全部都把比特币卖掉,既然有如此多的比特币,可以每次少买一些,对于资金有需求的时候卖一部分变现。再加上现在的价格也并不是特别合适,偏低,已经快触及了挖币的成本线。所以,在低价位的水平上卖币还是有些亏的,不如等一等,等到价格有所回升以后在进行卖出变现。
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