500多万入市,最高到2100万,现在还剩1600万,到底该走还是该留?
作者: 昆明财税服务平台
在股票市场里,赚到过钱的人很多,能够持久赚钱的人,却很少。
要解释这样的现象,其实就是两个本质的原因。
1、赚钱的时候更多的是靠运气,当运气走了就开始亏了。
即便是不懂股票的人,在牛市里也能赚到钱,因为买什么涨什么。
最疯狂的时候,市场一天内有90%以上的股票在涨,最多的时候有超过10%的股票涨停,可以说是人人都能赚钱。
像碰到06-07年,14-15年的牛市,赚个几倍的比比皆是,但这并不是实力,而是运气。
牛市背后一定紧挨着熊市,赚到的钱,一会儿就亏了,这再正常不过了。
那句经典的话,很多人都听过,“靠运气赚来的钱,靠运气还回去。”
绝大多数人,出现赚钱后亏钱,都是这样一种情况。
2、市场是动态变化的,投资的技术没有跟上市场的变革。
另外一种人,并不是靠运气赚到的钱,而是靠一套方法赚到了钱。
但股票市场的方法论一定是变化的,因为资金会越来越多,情况会越来越复杂。
最早只有八只股票,到后来几百家,现在的4000多家,数量越多,选股的思路就不一样。
最初的市场体量才几千万,到现在上万亿,规模不一样,交易模式也就不一样。
个人资金体量同样适合不同的方法论,50万资金和500万资金投资方式不一样,500万和5000万又不一样。
还有,时代不一样,优质的上市公司定义也就不一样,最初的金融公司、地产公司、保险公司,占据了整个权重,之后消费类龙头企业开始崛起,到现如今的医药、新能源、制造业等百花齐放。
市场一定是动态的,原本赚钱的模式未来还能不能赚钱,一定不好说。
从微观地看,交易方式在牛市可行,在熊市可能就不行,从宏观来看,顺周期和逆周期的投资方式也不同。
所以,赚钱过后,亏一点钱再正常不过,没有必要因为亏一些钱就退出股市,除非对自己对市场已经失去信心了。
从500万赚到2100万,盈利320%,从2100万亏到1600万,回撤仅有23.8%,完全在可控范围内,真的没必要离开。
当然,如果你是觉得自己当时是靠运气赚到了钱,现在应该收手,那说明你对自己的认知比较清晰,这种做法很聪明,落袋为安本就是智慧。
当你在股市里出现大起大落,尤其是亏钱的时候,一定要找寻亏钱的原因。
到底是大势出现变化导致,还是持有的个股踩雷,还是原本的交易方法论行不通了。
不同情况对应不同的解决方案,我们要懂得解决问题,面对问题,而不是装傻充愣去死扛。
即便你靠运气扛过了一段下跌,下一次依然会因为同样的问题,变得不知所措。
所以,当账面出现一定幅度的亏损时,一定要静下心来分析情况。
情况1:指数下跌,资金外逃,系统性风险导致亏损。
这种情况是最常见的,也就是赚钱跟着大盘涨,亏钱跟着大盘跌。
系统性风险不可避免,毕竟泥沙俱下的时候,除非空仓,否则一定会蒙受损失。
当出现这种情况,第一时间要看自己的亏损,与大盘的下跌比,到底是多了还是少了。
亏少了,说明自己持有的还是强势股,或者自己的操作方式得当,至少损失比较小,自己还有点超额收益。
亏多了,说明自己的操作有问题,已经跑输大盘,需要及时做调整。
系统性风险,如果可以辨识,那肯定是空仓最佳,但问题是绝大多数投资者是没有办法辨识的。
所以,底线就是跑赢大盘,否则真没有意义。
及时找到系统性资金出逃的板块,并且远离,找到在逆周期下的防御板块,适当配置一部分,可以有效减少损失。
情况2:个股出现问题,股价产生一定幅度的下跌。
还有一种情况导致的亏损,并不是源自于整个市场环境,而是投资者所持有的个股。
这个问题就比较严重了,是一定要及时做出决断的。
股价出现逆势的下跌,要么是因为值钱出现了超涨,导致的获利回吐,要么就是个股出现了问题,导致资金大举的抛售。
前者可能还有机会,而后者可能会导致亏损幅度越来越大。
所以,在这种情况下,必须及时分析个股下跌的主要原因,确保避开大坑。
亏损途中,到底要及时止损,还是可以跌深了抄底,完全取决于个股本身对于资金的吸引能力。
找到个股下跌的主因,确认上涨逻辑是否继续成立, 就成了当务之急。
但有一点基本原则要切记,下跌一定是股票被资金抛弃导致的,尤其是逆市下跌,说明市场并不看好,谨慎为妙。
情况3:市场风格切换,交易模型失效导致亏损。
市场的风格切换,也很容易导致原本赚钱,变成了亏钱。
这种情况其实也很常见,尤其是在结构性行情中,会越来越多。
就比如一段时间内,依靠追热点赚到了钱,然后就突然开始亏损。
原因其实是市场风格切换,热点降温,资金从追逐热点中抽离,开始追逐业绩回报。
又比如原本资金是做长线,炒作白马股,突然之间回去炒作题材股。
原因是白马股估值太高,想象空间很小,而题材股符合当下时事热点,可以借机炒作。
要记住,资本是逐利的,哪里有钱去哪里。
尤其是那些热钱,他们并不认可价值,只认可赚钱机会,有赚钱效应的地方,就会有他们。
交易模型的失败,是导致短期亏损的原因。
那么从长期来看,到底要不要换交易策略,这都取决于对未来行情风格的预判,其实难度还是偏高的。
亏钱其实一点都不可怕,可怕的是不知道为什么会亏钱,束手无策没法下手。
找原因,虽说改变不了过去,但是可以想办法拥有未来更好的预期。
我也算是一个经历过两轮大牛熊的人,也算是看尽了股市中的大起大落,还有背后那些股民的千姿百态。
有人说,“没有经历过熊市的股民生涯,是不完整的。”
其实这句话我是认同的,毕竟自己一路从小白开始修炼,到现在还算小有所成吧,中间见证了太多的赚钱和亏损。
也深刻的明白,很多赚钱的方法,到了熊市里,真的什么都不是。
没有经历过熊市,就体会不到股票市场中真正的残酷和绝望。
而现阶段在股市里赚到钱,也有可能会因为没有躲过熊市,而灰飞烟灭。
虽说我们都不愿意经历熊市,但股市中经历一下大起大落,还真是完全有必要的。
A股对于散户来说,是一个单边做多的市场,也就是说没有办法通过下跌来赚钱。
熊市的策略只有一个,就是空仓静待。
而作为散户,其实是很难真正意义上承认熊市的,这就成了问题的关键所在。
我说的承认熊市,指的是放弃持股的念头,静静地观望,而不是满仓持股等待熊市过去。
所以,在这里不想说牛市里怎么赚到钱,想说说熊市给人的感受,以及如何辨别熊市的一些方法。
熊市给人的感受,就是毫无希望,买什么就跌什么,按照原本的方法买入股票,总是下跌,尝试换一些方式去买,依旧亏损,偶尔会赚一些小钱,但似乎不可持续,没两天又亏了。
如果你有这样的感受,一定要停一停,好好地静下来,整理一下思绪,因为可能行情已经在熊市里了。
如果你身边炒股的人,和你的感受差不多,那更是印证了熊市的存在。
不是所有的熊市,都非得暴跌,鬼哭狼嚎的,有一些小的熊市,指数跌个几百点,个股大把大把出现腰斩。
熊市特征1:没有赚钱效应。
熊市里不是没有上涨的股票,也不是在下跌过程中没有反弹,而是没有系统性的赚钱效应。
说白了,也有赚钱的机会,但是赚少亏多,一不留神就亏钱。
这种没有赚钱效应,其实身在市场中,是非常能够体会的,只不过我们把更多的心情放在了期待明天会上涨这件事上面,而没有去承认这个市场越来越难赚钱了。
除非是别人都在赚钱就你亏钱,那可能是选股问题,否则就要警惕,是不是熊市已经悄悄来了。
熊市特征2:涨停家数变少,跌停家数开始增多。
我很早就发现一件事,就是这个市场上,每天涨停的家数是常年大于跌停家数的。
也就是说,市场环境还可以的情况下,没有主力资金会砸跌停跑路,或者说跌停也没法跑路。
但是主力为了造势,拉涨停的概率却很高。
在牛市里,要买到跌停的股票,比登天还能,有时候几乎就没有。
但是熊市里不一样,涨停家数会变少,最少的时候可能只有十几二十家,跌停的家数会增多,股灾的时候甚至有千股跌停。
其实这背后就是资金不愿意做多,不愿意炒作,所以涨停变少,资金不计成本出逃,导致跌停家数增多。
熊市特征3:成交量明显缩小。
熊市里人人都亏钱,所以交易意愿会越来越弱。
在盘面上的反应,就是成交量越来越小了,甚至开始慢慢冷清了。
很多人说缩量是好事,出现地量后,就会有反弹,有机会。
殊不知地量之后还有地量,绵绵阴跌没什么尽头。
散户可能理解错了一句话,底部一定是缩量的,但缩量不一定是底部。
其实,放量的时候,赚钱的概率大,因为资金多,钱滚钱总有人来接盘。
而缩量的时候机会很少,没有增量资金,是无法让整个市场的市值去爬坡的,只能是从一个地方挪腾到另一个地方而已。
熊市特征4:没有持续的热点板块。
熊市里,还有个特征,就是追涨总被套。
这背后其实是因为熊市里的资金不可持续,导致热点不可持续。
你追得涨,其实就是资金为了自救创造出的热点,吸引到了资金买入后,就及时撤退。
你可以翻翻热门板块的涨幅榜,几乎都是今天涨,明天就跌的。
板块轮动速度特别快,有时候甚至是上午一批,下午一批,当出现这种情况,就预示着熊市真的来了。
不要计较这个熊市是短期中期长期的,一般来说,资金的周期不会太短,不可能今天走明天就来,所以周期一旦出现,短则数月,长则半年一年,该规避的规避。
只有能在熊市里长记性,能够精准地控制好回撤,才能在市场里更好的生存下去。
所以把钱撤出来,也可以说算是一种聪明的做法,也没说非得要死扛到底。
股民见多了,发现有几类人,还真不适合炒股,亏钱的概率远大于赚钱的概率,真没必要去股市里折腾,大概率会送钱给市场。
第一类人,一涨就喜,一跌就慌。
有一类人,天生就是情绪控,情绪特别敏感。
涨的时候开心,跌的时候慌张,这是大概率事件,但不至于特别夸张。
就是因为这种悲喜交加的情绪,很容易出现操作变形,无形中就开始亏钱。
这和做长线短线关系不大,这种性格本身就不适合做股票,交易波动和情绪波动关联度太大。
其实,做短线才更需要情绪稳定,能够沉着冷静的人,长线的话会稍微好那么一点。
第二类人,赌性很重,技术不行。
还有一类人,真的就是把股票市场当赌场的,很不适合炒股。
投资是一种博弈没错,是博概率,赚大概率的钱,而不是五五开的赌大小。
寻找到低风险高收益的投资标的,才是炒股的关键。
如果风险和收益对等,那么就真成了赌博了,那还不如直接开大小,何必买股票。
赌性中,一定不要去股票市场,股市里输钱其实也很快,但并不是一次性输光,等发现已经不够本金来博弈了,基本上都亏很多了。
第三类人,人云亦云,道听途说。
还有一类人,炒股很久,都只能听消息买股票。
有时候消息到位,买到好股,赚点钱,有时候消息不对,自然就亏钱了。
如果你信别人,把钱给别人,让别人来帮你赚钱,但不要道听途说的去炒股。
这种情况到最后,几乎都没有好的结果,因为你和别人所有的交易操作都没法彻底同步,风险承受能力不一样,心态也不一样。
道听途说的炒股,最终就是靠运气赚钱,至于输钱了,也不知道原因,可以说是不明不白。
第四类人,风险承受能力低。
风险承受能力不行,真的别做股票。
我见过家里两套千万豪宅,资产几千万的,在股市里投资了50万,因为亏了9万块,彻夜难眠几个月。
虽说我没有办法理解,但这明显就是接受不了投资失败,风险承受能力很弱。
你之所以很在意股市的涨跌,就是因为波动带来的损失,超出了你当下心理上的承受能力。
如果你厌恶损失,那就别来炒股,去存银行,买理财,买国债,找点稳赚不赔的就行了。
股票市场就是有赚有赔的,哪有稳赚不赔一说。
这四类人,可以对号入座,如果真是这样的,也没法调整和改变,那就远离股市,还能保住袋子里的钱,挺好的。
股票投资这件事,还真挺难的,因为既需要技术,又需要心态,既需要足够的认知做基础,还需要足够的时间来验证。
该去该留这种问题,别人给不了你准确答案,需要自己去做选择。
就好像一只股票该不该买,该不该卖,钱在你手上,自己做决定。
觉得适合就留下,觉得不适合就离开,这个问题还真不复杂。
但如果想要留下,就要适应这个市场,明白如何生存下去,先别想着一夜暴富,先活下来再说。
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