银行卡大额转入，之后快速转出，余额长期为零，这种情况会有问题吗？
作者： 昆明财税服务平台
正常来说在银行存取款是不会频繁的操作的，特别是大的金额转账，因此，一般情况下会有大数据进行监管。银行的个人账户给予了我们资金自由流动的权利，但是大额的快速进出，违背了国家的相关政策和相关利益，也不符合个人正常行为。接下来为大家阐述一下原因：
一、 不符合常规操作为什么会受到银行的监管呢？那就是你的交易出现了异常，一般来说，你的资金转入账户后，都不会立马转出，这适用于任何一种情况，不论是下发的工资，或者说你进行的投资交易，每一笔进账和出款都会是规律性的周期的，或者说进账之后的款项会分为几批用作不同的用途，不会说频繁的进账然后马上转出。
二、 不符合监管的相关规定其实不论是个人账户还是企业账户，你频繁的进行大金额的进账然后转出，其实是充当着一个桥梁账户的作用，银行就会将这类账户定位为过桥，这样子很容易造成银行对资金追踪的困难，因为银行追踪可疑款项是只能根据银行账户进行追踪，假若由你的账户进行过渡，再经过第三方APP转给其他人，银行就监管不到了，所以银行发现这种情况，一般会对你的账户进行冻结和监管，进行一系列的核实考察之后，确定没有问题再恢复账号。
三、 涉嫌洗钱那大额资金转出转进，或者是分散在归集，归集在分散，所有的钱通过各种的方法和途径，在网上迅速的拆开，散开，最后甚至归结到外地，取出现金，在汇集在一起，再存入银行，这个过程就是洗钱。你这样的大额转账转出的账户及容易被定位为洗钱账户，一旦你设定为洗钱的账户，那么你涉及的风险都非常大，就算你的资金是真正的正常的，虽然概率很低，但是也会被定性为洗钱账户。
四、 不便银行操作管理频繁的进行大金额的快速出入账，是不利于银行进行资金的管理的，银行的获利就是根据存贷利息差，那么你快速的出入账，银行没有利用到这笔资金进行投资，而且还给银行的系统造成了负担，也与正常的操作流程不符，因此这种情况是会被杜绝大范围出现的。
总结来说，频繁的进行大金额的出入账存在着违法违规的嫌疑，也不符合常规的操作流程，因此是会被银行进行监管的。
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