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银行对个人帐号频繁转入转出有限制吗?

时间:2022-01-03 15:36 浏览:

 

作者:  昆明财税服务平台

如果你不涉及洗钱、诈骗等犯罪行为,那么没有任何限制,你爱怎么转就怎么转,只要在限额内,你一天转一万次都没问题,如果超过限额,只能去柜面转账,不过在柜面虽然理论上也可以无限次转,但你真实中如果这么无理取闹,银行分分钟钟报警送你进警局一日游或者七日游(啥罪?寻衅滋事罪)。

转账限额

为了确保客户账户资金的安全,目前银行对于银行卡的在自助渠道的转账都进行了限额设置,比如ATM机子的转账日限额一般在20万元以内,手机银行转账日限额一般在100万元以内,而网银转账日限额一般在500万元以内,在限额内的,你可以随便转,超过限额的,只能到银行柜面办理。

可疑交易

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,对于客户存在大额交易或者可疑交易的行为需要核实并上报央行大额交易报告以及可疑交易报告。在可疑交易报告的第八条中的第(一)、(六)、(八)款均可以适用于你频繁的转入转出,如果你的资金涉及到洗钱、诈骗、贩毒等等违法行为,那么很容易就会被发现,进而被限制资金的转入转出。

总结

如果你遵纪守法,只是自个无聊,相帮银行测试一下系统,那么在限额内你在如何频繁转账都没事;但如果你频繁收支是有着不可告人的秘密,那你这转账的机会时间不会太长,估计没几天就会被冻结。

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