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先说结论。

5年后，不会亏什么钱，但也赚不到钱。

分批买入是降低风险的好方法，分批卖出也是锁定利润的好方法，但是按照100万投入1万来看，根本赚不到钱。

我们不看个股，先按指数来计算。

假如3000点买入，2700、2400、2100加仓，加仓后取得20%利润抛出。

你会发现，你的资金可能永远在2-3万，利润在几千元。

如果你选择的不是指数而是个股，如果股票跌的惨，跌去了80%，你可能会加仓到8万，但是已经亏的不像样子了。

而如果买入的股票是上涨的，你的本金也就1万，能赚多少呢？

100万资金，为了每年几千元，设定一个交易策略，胜负的概率也都差不多，20%的波动率才能赚钱，每次赚2000，这又是何必。

这个交易策略如果运用到股市中，5年实际收益总和，可能不超过5万，年化1%。

市场公认最好的方式，1234法则。

1234法则，就是把钱分成4份，分别是10%、20%、30%、40%。

第一次买入一份，下跌后买入两份，再下跌买入三份，最后还跌则买入四份。

1234法则适用于所有没有系统性风险，只会出现波动的交易投资。

1234法则需要先锁定价格波动区域。

假设我们进入的股票市场是不会出现极端风险的，就比如一路下跌，跌破1000点，因为只有出现经济崩盘，才会出现这种局面，几乎不太可能，或者说我们基本公认这种情况不会发生。

假设我们设定的股票波动区域，2000-5000点，那么中枢价值就是3500点，我们把差额3000点做十等分，就是300点。

我们的交易策略，3500为零基数，3200买入10%，2900买入20%，2600买入30%，2300买入40%。

1234的买入法则就生效了。

1234法则同样有非常合适的卖出方式。

同样把资金切成4份，每份分别是10%、20%、30%、40%。

上涨10%，抛出10%，上涨20%，抛出20%，上涨30%，抛出30%，上涨40%，抛出40%。

同样以上面的情况举例。

假设指数跌到了2900点，100万资金，持仓30%，就是30万，那么当股价从2900开始上涨10%，到3200附近，我们就抛出10%，就是3万，获利3000，如果涨到3500附近，就抛出20%，6万，获利12000万。

如果再出现下跌回到2900，那么我们最高的买入金额，还是参考原来设定的1234法则，10%+20%，累计不超过30万元。

根据1234法则去实际测算上证指数近5年的回报率，总回报率27%，年化复利仅有4.9%左右，平均持仓的仓位仅有37%。

很多人会问，这个法则比起前面的也没好多少。

确实，因为近5年是2016到2020年，并没有出现极端的波动，股价最低没有跌到2300，所以仓位最高只有60%，闲置资金很多。

如果按照63%闲置资金，去购买理财产品，每年4%左右的话，可以多2.52%的年化收益，总的年化收益差不多在7.5%左右。

指数的波动率越大，赚的钱越多，波动率越小，赚的越少。

一般来说，资金会搭配灵活理财一起做，确保闲置资金也有收益。

很多人一定想问，既然波动大赚钱多，那我们选择波动大的指数，或者直接买股票不可以吗？

原则上不是不可以，但是风险会大很多。

个股出现系统性风险的几率极大，并不适合做频繁的波动交易差。

先说股票，很多股票辉煌的时候到过50块，之后一直在5块徘徊，因为就值5块。

你如果按照5-50去测算价格中枢，明显不合理。

股价跌到5块，也说明上市公司遭遇了系统性风险，比如行业危机等等。

并不是所有的行业都是确定性的上下波动的，可能会有单边的上涨或者下跌。

行业指数波动大，系统性风险小，但也会出现部分行业单边上行或者下行。

比如有几年很火的新能源，风能水能，但是逐步被其他能源替代，早十年的石油，已经被清洁能源逐步替代。

比如钢铁行业，2000-2010都是黄金期，现在各种钢厂倒闭，业务转型，背后就是行业产能过剩。

这些都是系统性的风险，会导致行业一蹶不振。

既要稳健，又要高回报，还要低风险的投资，是不存在的。

分批买入，控制仓位的方式，值得借鉴。

分批卖出，锁定利润的方式，值得学习。

但仓位如何控制，如何做到安全稳健和利益最大化，值得进一步思考。

过份的保守和激进都是有问题的，如果大家还有兴趣做进一步了解，不妨去学习一下巴菲特最喜欢的凯利公式。

一个好的交易规则，对于所有股民来说，都是非常必要的。

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