个人有巨额来源不明的财产，存银行会有危险吗？
时间：2021-12-30 23:24 浏览：
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作者： 昆明财税服务平台
朋友们好！这个问题非常明确的讲：1，会受到银行的监控，甚至会询问！2，有没有危险很难说，但有危险的可能性大！
首先来了解一些，有关于大额交易，和可疑交易报告，的管理规定：
1，为了防止账户洗钱，相关部门规定了对于频繁，或者大额现金存款进行监控！一旦发现，所有商业银行，要向人民银行做做出报告！
2，银行需要向反洗钱监测中心，报告的主交易：
A，单笔或者当天累计，20万元以上人民币或等值1万美元的现金缴存，支取，现钞兑换汇款票据解付等！
B，法人其他组织和个体工商户银行账户单笔或当日累计200万元以上！
C，交易的一方为自然人单笔或累计等值1万美元以上的跨境交易！
D，自然人银行账户之间，以及自然人和其他组织，个体工商户账户，法人账户，单笔人民币50万元以上或者等值外币10万美元以上的款项划转！
来看一下个人，巨额存银行，来源不明的风险！
1，个人存款20万以上，或者个人与法人，个体工商户之间的账户划转资金超过50万元，会受到监控！
2，在以上的情况下，银行会启动监控，，甚至会打电话询问存款来源，并以报告的形式向反洗钱中心回报！
综上所述：个人巨额存款，超过20万元会受到监控，同时巨额存款，往往需要转账，即使是个人与相关单位和个体户之间的划转超过50万元，单位与单位之间超过200万元都会自动触发监控！
所谓的监控，既向反洗钱中心作出报告！银行甚至会打电话询问该笔资金的来源，文中所提的来源不明，很可能引发巨大的风险！而这种监控是自动触发的，很难规避！
唯一的解决办法是：合情合理的，向相关单位说明资金来源，并且有据可查…
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