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究竟是中行损失惨重呢？还是中行客户损失惨重？

中行原油宝的业务，中国银行作为做市商提供报价并进行风险管理。

做市商，是指在证券市场上具有一定实力和信誉的证券经营法人，作为特许交易商向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格，并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证券交易。

也就是说，客户买了多少多单合约，原油宝就应当在证券交易所上买多少多单，用于规避风险。原油宝仅仅是买入和卖出的时候赚一点差价而已。

第一个疑问，为什么要耗到最后一天？是可是，原油宝是挂钩WTI原油期货合约和布伦特原油期货合约的。WTI原油期货合约4月17日就移仓到6月份的合约了，有类似产品的工行、建行一样早就在移仓了。原油宝却一直要耗到交割日？中行作为做市商显然不会参与原油实物交割，但一直拖到最后一刻，很明显会有很大的风险，难道没有进行风险评估吗？

第二个疑问，为什么晚上10点就终止交易了？如果按照4月21日22点停止交易时的报价，WIT原油是11.7美元/桶。但是中行原油宝选择的结算价格却是4月21日凌晨2点结算的价格？既然终止客户交易，某客户即使想选择平仓都无法操作，这样产生的风险应当有中行原油宝承担。最起码也应当按照22点的交易价格进行移仓。

第三个疑问，既然10点以后中国银行代为操作，那么为什么你不按照到达保证金20%的平仓线以后进行强制平仓？这样至少能够避免扩大消费者的损失。

在各种疑惑里边出现了，中行选择按照－37美元结算。有人亏了几百万，甚至上千万，保证金亏没了，倒欠银行几千万。

说实话，这次事件中中行存在的问题很多，一定会面临投资者的大量诉讼。那说投资者和银行签订了《金融市场个人产品协议》，但是在有关风险控制和协议的有效性方面，还是有商榷的空间的。

对于投资者来说，最好的结果应当是按照11.美元22点的价格计算，不仅不用欠银行钱还会追回一部分损失。

所以，这次中行在原油宝事件中操作方面真的亏大了，亏损额据说在300亿元以上。但是根据芝加哥商品交易所透露，当天交易了15.4万张合约，约有10%是在零美元以下交易的。按照一张合约1000桶原油计算，最终负价格成交了1540万桶。即使按照负37美元成交，也不过亏损5.698亿美元，折换算成人民币的话也不过40亿人民币。如果说亏损的这些钱都要不回来，虽然对于原油宝这个业务可能会损失惨重，但是对于财大气粗的中行，简直是毛毛雨了。2019年中行净利润高达2000亿元，你说中行会倒闭吗？