中彩票后去银行存钱，会不会被当成洗钱没收掉？
作者： 昆明财税服务平台
身为国有银行的大堂经理，我可以明确的告诉你：中彩票后所得的钱，都是依法纳过税的，银行和税务局都是有记录的。银行不会冻结你的账户，反洗钱系统也不会追踪你。只要你不用这钱做违法犯罪的事情，你想怎么花都行。
很多人都对彩票兑奖的流程不了解，对银行的反洗钱系统也不了解。我在阶层银行工作很多年，今天就给大家普及一些这方面的知识，说不定你以后就能用得上。
彩票兑奖的流程像彩票中奖，小金额的直接去彩票发售站点就可以兑现了。大金额的，需要你去省彩票中心，才能兑奖。
1 . 先去省彩票中心，那边会有人核实彩票真伪
首先第一步，你要先去省彩票中心，那里要核实彩票的真伪。
对中奖的人来说，可能会很紧张，很激动。但是对彩票中心的人来说，他们都司空见惯了。因为见得多，所以没啥感觉。
彩票中心的工作人员，在核对好彩票真伪，确定是有效的彩票后，会恭喜你获奖。然后也会询问你，要不要捐款？
捐款这个都是自愿的，你要是愿意捐就捐款，不愿意的话，也绝对不会有人为难你的。这点你也可以放心，不会有人因为你不捐款，而就有意为难你。
彩票是要交20％的个人所得税的，如果是中了500万，那实际兑付的只有400万。
彩票中心不可能给你现金，他们一般都是给你开个支票，然后去附近合作的银行去兑现。省彩票中心，一般都是和建设银行合作。
2 . 去建设银行兑现
你拿着支取去建设银行后，告知银行的经理，自己是来兑现彩票奖金的。银行那边，会有专门的经理负责接待你。
当然了，建设银行肯定也会给你推荐各种存款的活动，各种理财项目。这个也是看你自己的意愿，愿意买就购买，不愿意就把钱打在你的银行卡里。
办好银行卡，把钱打进去，你就可以启程回家了。整个银行的流程也很快，一般就是半个多小时搞定。
这笔巨款交过税，银行的系统也知道来源，属于合法的收入。所以银行也没理由冻结你的账户，反洗钱系统也不会顶上你的。
银行反洗钱系统的工作流程在我国，按照央行的规定，个人一天存取款金额大于5万，都需要上报。个人一天转账达到20万，也要上报。
有的人会说，我经常转账，而且一天大几百万的金额，也没见到有什么事情啊！
其实在你不知道的时候，银行反洗钱系统已经把你查了无数遍了。之所以你没事，是因为你转账资金来源、去处都是合法的。
如果你的转账有些可疑，银行一般都会打电话询问，只要你回答正常，就不会有后续严重的后果。
如果和你资金往来的账户，被反洗钱系统标记过，那就会认定你参与洗钱，直接冻结你的银行卡账户。
如果和你资金往来的账户，是被认定为违法犯罪活动账户，那就不止是银行冻结你的账户了。很可能，你会接到派出所电话，去派出所做配合调查。
银行卡参与违法犯罪活动的惩罚央行新规：个人名下有一张银行卡，涉及违法犯罪活动，那他名下所有银行卡，五年内限制非柜台交易。
就是你名下所有银行卡，除了能在柜台存钱取钱外，任何事情都做不了。不能转账，不能刷卡，不能淘宝购物，不能绑定微信、支付宝等所有第三方平台。
你的生活，只能全部靠现金。这个惩罚，可以说是相当的严厉了。
保护好自己的银行卡，一定不能做违法犯罪的事情一定要把自己的银行卡保护好，千万不能做违法犯罪的事情，否则这后果你真的是承担不起。
而且千万不要贪图小便宜，不能出售自己的银行卡。那些收购银行卡的人，都是拿来做违法犯罪事情的。
还有不要随便就把银行卡借给亲戚朋友，说不定就是损友，专门来坑你的。
如果有人给你许诺，让你收一笔钱，事后给你高昂的提成。不用想，绝对是洗钱犯罪的。
天上不会掉馅饼，只会掉陷阱。
