买彩票中了500万后，若有人出600万买奖票，是否能“白赚”一笔？
作者： 昆明财税服务平台
大家要相信一个道理，天上不会掉下馅饼，没有人无缘无故会花600万的钱去购买500万的彩票。
真正愿意做这种事情的肯定是一些不法分子，而他们之所以愿意“吃亏”，原因很简单，为了洗钱。
大家都知道，如果中了彩票一等奖是要交税的，如果大家中了500万去彩票中心兑奖，要扣20%的个税，这意味着500万的奖金真正拿到手的只有400万。
但现实当中就有一些人非常乐意用600万去购买500万的彩票，无形当中他们要自己承担200万的损失。
那为什么他们愿意这么做呢？原因很简单，因为他们手头的钱是不干净的，这些钱有可能是通过诈骗、受贿、或者贩卖毒品以及其他违禁物品所得的收入。
对于这些违法所得，他们根本不敢通过正规的渠道去使用，因为目前我国对这些违法收入打击非常严，一旦这些不法分子随便将这些钱花出去，监管部门随时有可能顺藤摸瓜，找到线索，到时候不仅手头的钱会被没收，还会面临罚款，严重的还会面临坐牢的风险。
也正因为这些不干净的钱花出去风险很大，绝大多数人都是以现金的方式存在家里，哪也花不掉。
但钱只有花掉了它才会有价值，如果花不掉，即便你家里藏着500万的现金，也只是废纸一堆。
这时候很多人就开始绞尽脑汁把这些钱洗白。
现实当中洗白的方式有很多，比如有些人就通过投资电影的方式，然后将这些不干净的钱用于购买电影票，从而达到神不知鬼不觉洗钱的目的。
还有的人就是通过购买别人的彩票来达到洗钱的目的。
如果有人愿意将五百万的中奖彩票卖给这些人，这些人求之不得，毕竟彩票属于一种偶然所得，这些人拿去彩票中心兑奖之后，他们的钱就变得干净了，就可以正常花掉了。
但是对于中奖人来说，如果随便将中奖彩票卖给别人，风险同样非常大。
因为你把钱卖给别人之后，这些钱你总得花出去，而这么多钱你不可能完全以现金的方式花掉，肯定要存到银行里面去，或者通过银行转账。
但是目前我国有反洗钱系统，如果用户账户突然收到大额转账或者有大额现金存储，就会成为银行重点监控的对象。
具体来说是当日现金存储超过5万块钱，或者境内个人之间转账达到50万以上，或者跨境转账达到20万以上就会被视作大额可疑交易。
到时银行会通过系统分析客户资金的来源，并与客户历史交易进行比对，如果发现转账或者现金存储跟客户平时的交易流水有很大的差距，跟客户真实的收入有很大的差距，银行就会将它作为大额可疑交易上报到央行反洗钱中心。
银行将大额可疑交易上报之后，如果央行反洗钱中心认定存在洗钱嫌疑，就会对这笔钱进行冻结。
到时如果如果想解冻这笔钱，必须提供有效证明。
这里所谓的有效证明，并不是说你让对方随便开个虚假的交易合同，或者开一个书面证明，再盖个章就可以。
而是你必须有充分的证据证明你这笔钱来源合理合法，比如你把东西卖给别人赚了这么多钱，那这些东西在哪里？你这东西又是怎么产生的，你必须一清一楚说出来。
如果你没有充分的理由和充分的证据证明这笔钱是合法合理就有可能被没收。
更关键的是，假如最终被认定为洗钱行为的，不仅购买彩票的犯罪分子会被处罚，售卖彩票的人同样也会被认定为参与洗钱行为。
一旦被认定为参与洗钱，就会面临坐牢的风险。
根据我国《刑法》第一百九十一条【洗钱罪】规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，构成洗钱罪：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
一旦构成洗钱罪，不仅会被没收违法所得，还会处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
由此可见，随便将中奖彩票卖给别人，潜在的风险是非常大的，小心偷鸡不成蚀把米。
所以建议大家不要随便将彩票售卖给别人，不要因为贪小便宜而与奖金失之交臂。
中奖之后一定要按正规的兑奖流程到当地彩票中心兑奖，这样拿到的钱虽然比较少，但花得安心，花得放心。
