一次性存入银行五百万,银行会过问吗?
作者: 昆明财税服务平台
您好!只要你的身份证与公安系统的联网核查下去,并未预警,那么可以告诉你,银行并不会去过问你500万的来源,即使银行员工无聊多问了,你也有权拒绝回答,要记住,在银行,存款的就是大爷,霸气点的拒绝,可能你还会收获柜员妹妹的崇拜。
1、当今社会取存超过500万元的,正常人都走转账形势。直接采用现金形式的,目前比较少,一般只出现在2种情况,一是企业发年终奖,虽然有代发工资业务,但对于年终奖,总有部分企业喜欢采用现金的形式;二是婚礼,土豪的婚礼,内涵点的写张支票裱起来,霸气点的就是直接取现,一天后再来存入。但是在第三方支付兴盛起来前,存入500万的现金并不少见,不少大城市的购物中心及中心火车站,在春节前一天的收入超500万的比比皆是(这类大型的收款单位,一般有银行驻点,当日收结,押运车直接来接回去)。
2、如果你的钱是正规来源,你就是存5000万都没人会去过问你,当然大额存入后,银行的反洗钱监测系统会提示反洗钱负责人员。然后反洗钱人员会按照程序,查看你职业、收入、年龄、户籍、你开户以来的流水账户等情况,判断你是否有获取该笔资金的能力,如有;在判断是否符合反洗钱的特征,没有反洗钱的特征的话,那么就会撤销掉你的预警信息,你这笔业务就算安全结束了,以后这500万怎么花天酒地都没事了。
3、但是假设你有反洗钱的特征或者你的年龄、职业、过往流水都无法让人相信你有获得这笔钱款的能力,那么兄弟,你就危险了,银行的反洗钱人员会把你的情况上报给当地人行,人行会继续进一步深入调查,至于后续人行是如何调查的,因为本人没有在人行工作过,所以这你无法给你答复,不过可以肯定的是,应该不会好糊弄过去的。
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