定投基金选择哪些类型的比较好?
作者: 昆明财税服务平台
朋友们好!基金定投,并非只是,在固定时间,投入固定资金,利用时间因素,获取平均收益这么简单!
标题中的问题,最通俗的讲:基金定投,最适合波动大的基金,而且,收益率曲线不能创新低!
先来看一下为什么适合波动大的基金:
如上图,假设一年为周期,某基金有一个出发点,有一个高点,有一个回落点,很标准,根据定投原理,取微笑曲线,为一个投资周期,在这一年中,有获利了结的机会!
如上图,仍以一年为期限,如果基金,如图中,出现了剧烈的波动,可以看出,同样一年,有三个高峰,三个谷底,可以理解为有多个微笑曲线!通俗讲,同样是一年,却有多轮投资的周期!因为定投是取中间线!很明显,这样的基金,加速了时间因素的作用!
再来看一下为什么要优选,业绩好,收益率曲线虽有波动,但不创新低的基金:
在基金定投中还有一些特殊情况,例如某些基金,整体长期向下,无论是否波动,他都不适合定投!是因为他失去了平衡,价格趋势单向,没有投资价值,自然更谈不上投资方案!因此选择价格双向波动,总体向上,或者较为稳定的基金,不失为明智之举!
最后,来了解一下,哪些基金,更适合于集中投资,随时投资:…
如上图,有一些类型的基金
,非常适合避险,短期的现金管理,安全性高,收益率曲线走势,相对稳定,很少有高峰,也没有低谷,波动不频繁,收益高低落差极小,失去了定投的意义,不适合资金分批分期购买…这类基金更合适随时,申购赎回,或者长期持有,一次性购买…
如果基金的收益率曲线,不断的向下创出新低,无论波动频繁,或是比较循环,保持警惕,因为,没有最低,只有更低…
综合分析:基金定投的核心,是利用统计和数学原理,规避一定的风险因素,得到一个相对的确定性!要深入的理解这一点!也正因为如此,收益曲线波动大,频繁而且不创新低的基金,最适合定投!相对加强了时间的利用性!而有一些基金,有固定的收益,运行曲线较为平缓,进行定投就没有什么意义了…集中投资,随时投资,反而更可行…