别人借我的银行卡,索要无果,现在出现大额转账了,怎么办?
作者: 昆明财税服务平台
朋友们好,这个问题严重了。
可不要有侥幸心理。你在标题中写的把银行卡借给别人,是明知违规,出现大额转账,可能触发反洗钱机制。一旦对方涉嫌违法犯罪,或者数额巨大,跳到黄河也说不清。至于索要无果,这个托词肯定说不过去。抓紧处理补救,也许还有生机。
首先,你面临很危险的禁地甚至是违法犯罪的同伙:
1,银行卡是实名制,
借给他人,很显然是违规的,你又是明知故犯。
2,大额转账有可能触发反洗钱机制,或者是有违法的嫌疑,你可能就是同伙,一旦出事不排除面临刑事处罚,有这样的先例。
小结:很明显你意识到了这些问题,后果是很严重的。
其次,亡羊补牢,抓紧时间处理,索要未果也有其他方法,千万不要犹豫拖延:
1,银行卡是实名制,本人可以办理相应的:查询打印流水,征信查询,修改密码,冻结注销等业务。
2,索要未果,本人银行卡,本人持身份证,到银行,直接就可以,修改密码,冻结银行卡,不需要他人授权。
3,建议打印流水,银行卡修改或冻结后不要使用,必要时向相关部门了解和说明情况,做下一步处理。
小结:人都有侥幸心理,但是现在金融管理严格规范。因此还是建议抓紧时间,处理亡羊补牢。
综上所述:
银行卡办理相对简单,为什么,要借别人的卡,或者把卡借给别人呢,这就涉及到大额转账,与你日常的收入支出不符很可能触发机制,或者违法,
到时候后悔晚矣。
对这些问题,不是拖延侥幸所能解决的,抓紧时间处理必要时向相关部门说明情况,避免严重的后果。
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