银行打电话说对公账户涉嫌洗钱怎么办，希望高人指导？
时间：2021-11-12 14:06 浏览：
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作者： 昆明财税服务平台
一、什么是洗钱？
洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份,或是使用资金的最终目的，洗钱罪的主体是金融机构或个人。
二、哪些行为涉嫌洗钱?(一)提供资金账户的；
(二)协助将财产转换为现金或者金融票据的；
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
(四)协助将资金汇往境外的；
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。
三、你现在该怎么办？（一）根据你的描述，银行打电话说你涉嫌洗钱，并表示先给你撤销。这就需要亲自去当地人民银行或通过你的开户行向人民银行核实一下事情的真伪，以防上当受骗。
如果经核实是真的，可以就他们的疑点当面解释清楚，以后应该怎么规范操作也可以听取他们的意见。
根据你的描述，你的交易是真实的，不存在洗钱的情况，只是交易支付过程不规范引起的预警，所以你也不用担心。
（二）规范交易行为，降低潜在风险。
尽可能选择有对公账户的供应商，减少个人之间的资金往来，所有的交易都要保存相关记录备查；如果条件允许，找一个代理记账的会计，这样更容易规范。
希望我的回答对你有所帮助。
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